Info블로그

동양중소형고배당주식1호 판매 마감 후 후속펀드로 대폭 자금 유입 (서울=뉴스와이어) 2007년05월16일-- 동양투자신탁운용은 지난 4월 12일 판매를 마감한 동양중소형고배당주식1호의 후속펀드인 동양밸류스타주식1호로 자금이 대폭 유입되고 있다고 밝혔다. 2006년에 이어 2007년에도 주식형펀드의 우수한 성과를 달성하고 있던 동양중소형고배당주식1호는 지난 4월 12일 펀드 순자산이 500억에 이르게 되자 고객보호 차원에서 펀드 내 유동성 확보와 수익률 관리를 위해 판매를 마감하였고, 후속펀드로 동일한 운용방법으로 운용하면서 투자대상 종목의 일부를 대형가치주로 확대한 “동양밸류스타주식1호”를 출시하였다. “동양밸류스타주식1호”는 4월 12일 설정 이후 약 한달만에 200억원이 넘는 자금이 유입되었으며 6,..

출처:[모네타의 펀드콜렉터님의 글중에서] 각 그룹별로도 더 세밀히 분산되어 있씁니다 국내 대형주 펀드 (20.2%) 삼성그룹 적립식 - 제포트중 가장오래된 두개중 하나이자 펀드편입종목 자체가 업종대표주 이기에 입양을 시켰쓰나 요즘은 90% 벌받은 퇴출대기자. 디스커버리2 - 6년전통의 형의 혈통을 이어받은 대한민국 자타가 공인하는 대한민국 대표펀드 KTB마켓스타 - 대형은행주를 많이 편입시킨 펀드를 찾다가 발견한 펀드 CJ지주회사플러스 - 가장 최근에 입양시킨 지주회사관련 대형우량펀드 국내 중소형가치주 펀드 (46.8%) 동양 중소형 고배당 - 포트중 가장오래되고 수익률도 좋고 메니져의 운용에대한 철학이 상당히 맘에드는 저의 복둥이 한국 10년밸류 - 가치투자가 대한민국2등이라면 화낼만한 이채원님이 운용..

◇ 주가올라도 가입 빠를수록 좋아 증권사 전문가들은 소수의 펀드에 투자금 대부분을 집중하는 것을 피하고, 국내외 3개 이상의 펀드에 나눠 가입하는 게 바람직하다고 충고한다. ‘깨지기 쉬운 달걀은 한바구니에 담지 않는다’는 원칙이다. 1000만원의 목돈을 가진 투자자가 거치식으로 가입할 경우와 매달 100만원씩 적립식으로 펀드에 드는 방식에 대해 문의했다. 굿모닝신한증권 정환 프라이빗뱅킹(PB)부장은 “거치식펀드 가입은 국내주식형펀드와 해외주식형펀드의 비중을 각각 400만원씩으로 하고, 나머지 200만원은 증권사의 종합자산관리계좌(CMA)에 넣어두는 게 좋다”고 조언했다. 한국투자증권 박승훈 펀드분석팀장은 “국내 증시의 상승추세가 당분간 이어질 것이라는 점을 감안하면 국내주식형에 700만원을 넣고, 해외주..

3년 수익률기준 장기성과 우수펀드 ● 수익률 기복 적은 펀드 골라라 펀드 전문가들은 투자자들이 인터넷이나 신문지상을 통해 공개되는 펀드의 단기수익률 순위만 보고 투자를 결정하는 일을 투자자들이 가장 흔히 범하는 실수로 꼽는다. 일반적으로 단기수익률이 최상위권인 펀드는 투자대상의 가격 변동성이 크거나, 펀드 운용스타일 면에서 고위험ㆍ고수익을 추구하는 경우가 많다. 이런 펀드들은 주가 하락 시기에는 상대적으로 큰 손실을 볼 수 있다. 따라서 안정적으로 투자를 하려면 단기수익률보다는 판매사나 펀드평가사, 자산운용협회 등의 홈페이지를 통해 펀드의 장기 성과를 꼼꼼히 살펴볼 필요가 있다. 메리츠증권 박현철 연구원은 "운용기간이 3년 이상 됐음에도 불구하고 수익률이 상위권을 유지하고 있다면, 시장상황에 따른 부침이..

최근 100억대 이상 자산을 가진 대형 고객들도 펀드에 손을 대는 등 시중 투자가 펀드에 집중되고 있다. 주식형펀드 수탁액의 경우 1년3개월여만에 두배 이상 늘었다. ‘펀드 전성시대’가 도래하고 있는 것이다. 늘어난 투자금 만큼 상품 수도 급증, 현재 개설된 펀드 수도 수백여개에 이른다. 그러나 일반 투자자는 여전히 헷갈린다. ‘어떤 펀드에 가입해야 최대 수익을 낼 수 있을지’ 판단이 안 선다. 어떤 분야에도 공식은 있는 법. 샤프 지수 등 주요 용어만 제대로 안다면 나도 ‘펀드 고수’가 될 수 있다. ◇벤치마크를 따져라=현재 모닝스타코리아로부터 높은 평가를 받고 있는 주식형펀드 ‘미래에셋드림타겟주식형’. 1년 수익률은 21.04％다. 높은 수준이라는 것은 알겠지만, 과연 시장평균 수익률과 비교했을 때 ..

◆수익률 마이너스라도 세금 낼 수 있다 금융상품에 가입해 이자 등의 소득을 얻었다면 ‘금융소득세’를 내야 한다. 정기예금 이자, 배당소득 할 것 없이 마찬가지다. 세율은 소득의 15.4%. 펀드도 금융상품이니 소득세를 내야 한다. 단, 펀드는 세율 적용이 다른 금융상품과 다르다. 우리는 현재 상법상 상장된 주식을 거래해서 생기는 시세 차익이나, 파생상품(통화·주식 등 기초자산 지수의 변동에 의해 가격이 결정되는 금융상품)으로 벌어들인 시세 차익에 대해선 세금을 매기지 않는다. 주식시장 활성화를 위해 예외규정을 뒀기 때문이다. 그럼, 실전 적용을 해보자. 만약 주식에 60%를 투자하고 나머지를 채권에 투자하는 펀드 A가 있다고 가정하자. 이 펀드의 1년 동안의 수익률이 10%다. 100만원을 투자했으면 1..

여유로운 노후를 준비하기 위해 좋은 펀드는 무얼까. 증권사들이 가장 많이 추천한 펀드는 바로 ‘연금펀드’였다. 이 상품은 주식에 투자하므로 원금 보장은 되지 않지만 매월 일정액을 투자하는 적립식이어서 투자위험성이 그만큼 낮아진다. 게다가 연금펀드는 세금혜택을 받을 수 있다. 직장인은 물론 자영업자도 연 300만원까지 소득공제가 가능하며, 만기 때 수익에 대해 5.5%(일반 펀드는 15.4%)의 낮은 세율이 적용된다. 단, 주의할 것도 있는데 오랜 기간 투자해야 한다는 점이다. 가입 후 5년 이내에 해지하면 납입금액의 2.2%를 일종의 벌금(해지 가산세)으로 내야 한다. 김이수 대한투자증권 마케팅상품팀장은 “개인연금펀드는 거액 투자자보다는 월급생활자가 적은 금액으로 꾸준히 투자하기에 적합한 상품”이라고 말..

장기주택마련 펀드, 지금 당장 가입하라 2010년이 되면 장기주택마련 펀드도 더 이상 가입할 수 없게 된다. 따라서 2009년 안에 일단 가입하는 것이 현명하다. 한시적인 절세 금융상품으로 2009년 12월 31일까지만 가입이 가능하기 때문이다. 일단 가입하면 2010년 이후에도 계속해서 절세혜택을 받을 수 있다. 따라서 아직 가입하지 않은 사람이든 가입한 사람이든 만기를 7년, 10년, 20년, 30년 등으로 나누어 여러 개 미리 가입해 두는 것이 좋다. 그리고 설령 지금 당장은 불입하지 못하더라도 해약하지 말고 나중에 여유 돈이 생길 때 불입하는 형식으로 오랫동안 절세혜택을 받을 수 있도록 준비해야 한다. 만 18세 이상의 무주택자 또는 전용면적 85제곱미터 이하의 1주택소유 세대주가 전 금융기관을 ..

100명 미만의 투자가들로부터 개별적으로 자금을 모아 파트너십(partnership)을 결성한 후에 카리브해의 버뮤다제도와 같은 조세회피(租稅回避) 지역에 위장거점을 설치하고 자금을 운영하는 투자신탁이다. 헤지펀드는 파생금융상품을 교묘하게 조합해서 도박성이 큰 신종상품을 개발하는데, 이것이 국제금융시장을 교란시키는 하나의 요인으로 지적되어 관심을 끌고 있다. 전세계 헤지펀드 가운데 절반 이상을 차지하는 조지 소로스의 ‘퀀텀그룹’이 특히 유명하다. 1996년 말 현재 운용규모는 한국의 국민총생산(GNP)의 8배에 이르는 3조 7000억 달러에 이르는 자금을 운영하고 있는 것으로 추정되고 있다. 더욱이 이들 헤지펀드는 파생금융상품을 집중적으로 거래하기 때문에 이들이 일제히 준동할 경우에는 국제금융계에 미치는..

연말에 배당주 펀드에 관심을 가지라고 하면 주식 투자하는 사람들은 지금 주가 지수가 얼마인데…하면서 회의적일 것입니다. 물론 지수가 사상 최고가를 기록한 시점에서 주식형 펀드의 가입은 그 어느 때보다 위험이 높은 것은 사실입니다. 그러면 말을 바꾸어서 현재 어딘가 투자를 하고 싶다면 배당주 펀드에 투자하시기 바랍니다. 배당주펀드는 편입 종목의 주가가 예상 배당수익률(배당금을 현재 주가로 나눈 것) 이상으로 상승하면 주식을 팔아 시세 차익을 얻고, 주가가 오르지 않으면 배당 시점까지 주식을 보유해 배당금을 받음으로써 주가 하락에 따른 손실을 만회하는 방식으로 운용됩니다. 배당주펀드는 특히 고수익을 기대하지는 않지만 은행예금보다는 높고 일반 주식형 펀드보다는 안정적인 수익을 달성하고자 하는 투자자들에게 좋은..