Info블로그

◆수익률 마이너스라도 세금 낼 수 있다 금융상품에 가입해 이자 등의 소득을 얻었다면 ‘금융소득세’를 내야 한다. 정기예금 이자, 배당소득 할 것 없이 마찬가지다. 세율은 소득의 15.4%. 펀드도 금융상품이니 소득세를 내야 한다. 단, 펀드는 세율 적용이 다른 금융상품과 다르다. 우리는 현재 상법상 상장된 주식을 거래해서 생기는 시세 차익이나, 파생상품(통화·주식 등 기초자산 지수의 변동에 의해 가격이 결정되는 금융상품)으로 벌어들인 시세 차익에 대해선 세금을 매기지 않는다. 주식시장 활성화를 위해 예외규정을 뒀기 때문이다. 그럼, 실전 적용을 해보자. 만약 주식에 60%를 투자하고 나머지를 채권에 투자하는 펀드 A가 있다고 가정하자. 이 펀드의 1년 동안의 수익률이 10%다. 100만원을 투자했으면 1..

[이데일리 유동주기자] 올 들어 수익률이 부진한 펀드에선 자금이 빠지고 수익률이 좋은 펀드로는 자금이 유입되는 현상이 극명히 나타나고 있다. 8일 삼성증권에 따르면, 올해 연간 수익률이 중하위권인 펀드들의 설정규모가 두드러진 감소세를 나타내고 있다. 이 중 8개 펀드는 설정 잔액이 올 들어 절반 이하로 줄었다. 반면 수익률 최상위권 펀드들로는 자금이 몰려들고 있다. 일부 펀드는 설정액이 3배 가까이 늘었다. ◇수익률 나쁜 펀드, 자금 썰물 감소율이 가장 높은 펀드는 연초후 수익률 상위 28% 정도인 `신영마라톤주식F1`였다. 현재 이 펀드 수탁고는 작년말 대비 무려 69%(307억원)나 감소했다. 신영운용 관계자는 "최근 수익률이 많이 회복됐지만 증시상승에 다른 이익실현 욕구가 강했던 것 같다"고 분석했..

스트레스 없는 재테크 법칙 10가지 글쓴이 : 대왕소금 (짠돌이 카페) 제1장 단순해야 성공한다 1. 단순하게 투자하라 부자들은 우리가 생각하는 것보다 훨씬 단순한 방법, 단순한 투자로 돈을 번다. 세계 최대의 부자로 꼽히는 ‘살아 있는 월가의 전설’ 워렌 버핏은 잘 아는 종목에만 투자하는 것으로 유명하다. 분산 투자를 위한 포트폴리오도 잘 아는 종목만 골라서 단순하게 구성한다. 그래서 그는 20세기 대미를 장식했던 IT 열풍이 불었을 때도 IT 트렌드를 읽어내지 못했다는 조롱을 받으면서도 여전히 잘 알지 못하는 분야에는 절대로 투자하지 않는다는 단순한 투자원칙을 분명히 지켜냈다. 결국 그는 장기적으로는 좋은 수익률을 냈다. 부자들이 자신이 모르는 분야에 얼씬도 하지 않는 이유는 우선 어렵고 복잡하기 때..

[정보보고]'3년 안에 1억 모으기' 사회 초년생의 포트폴리오 3년 안에 1억을 모으고 싶은 젊은 여 교사가 있습니다. 나이는 25세, 월수입 250만원 가량 입니다. 그녀의 총 자산 내역은 이렇습니다. 지난해 12월부터 매달 10만원씩 납입하는 청약저축과 교원공제 30만원, 펀드에 투자하고 있는 60만원이 있습니다. 또한 전세 보증금 3500만원의 사용자산도 포함됩니다. 1억이란 목표가 있기 때문에 생활비를 포함한 용돈은 한달 15~20만원 가량으로 알뜰하게 생활하고 있죠. 또 오는 8월이면 100만원씩 갚아 나가던 대출금도 모두 상환하게 됩니다. 대출금이 모두 상환되면 100만원의 여윳돈이 생기니 1억 만들기에 박차를 가할 수 있게 됩니다. 자, 그녀에게 알맞은 포트폴리오는 어떻게 구상하는 것이 좋을..

Q> 8000만 정도 있음니다. 3등분 하여 펀드에 가입 하고 싶음니다. 기간은 3년이상 장기로 해도 무방합니다. 1000~2000정도는 단기(1년)로 공격적이 펀드에 투자 하고픈데, 좋은 펀드 추천 바랍니다. A> 안녕하십니까? 펀닥터입니다. 펀드에 투자를 하고 싶다고 하셨는데 펀드에 투자를 하시는 구체적인 투자목적과 기간은 있으신가요? 펀드 투자는 은행의 정기예금을 이용했을 때보다 높은 수익을 기대할 수 있기는 하지만 시장상황에 따라서는 원금 손해가 발생할 수 있고 그 손해에 대한 책임을 투자자가 모두 져야 하는 실적배당형 상품입니다. 따라서 펀드에 투자를 할 때는 다른 사람이 수익이 난 것만 보고 투자를 하거나 앞으로 수익이 날 것이란 기대감만으로 투자를 하기 보다는 펀드 투자를 통해서 통해서 얻을..

◆안정적 수익이 돋보여 일반적으로 인프라(사회 기반시설·infrastructure) 건설은 10∼20년의 장기 투자 성격을 갖지만 7% 안팎의 비교적 안정적 수익을 올릴 수 있다는 장점이 있다. 예금 넣어 놓고 이자를 받듯이 한 번 큰돈 들여 도로를 지어 놓으면 일정 기간 동안 높은 통행료를 받는 셈이다. 예를 들어 인프라 펀드의 대가(大家)인 맥쿼리그룹은 10년 동안 영국 런던 히드로공항 건설사업 등에 투자한 뒤 매년 7∼10% 수익을 올리고 있다. 이런 인프라 건설은 정부가 수익의 일부를 보증해주는 경우가 많기 때문에 떼어 먹힐 염려도 거의 없다. 한국증권 박승훈 연구원은 “인프라 펀드는 주식시장과의 상관관계가 낮아 분산 투자의 대상으로 아주 좋다”며 “또 정치 충격에도 별로 영향을 받지 않고, 배당..